央行复查比特币平台交易量暴跌

据中国人民银行营业管理部消息，对于比特币交易平台，由中国人民银行北京市营业管理部和北京市财政局组成的联合检查组将进一步核实支付情况，结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全。合规问题，这是比特币交易所监管加强的最新迹象。

自2017年1月起，起源于网络极客社区的虚拟货币比特币因价格剧烈波动而引起社会关注。今年 1 月 5 日，比特币价格达到 8890 元/枚比特币平台交易量，两周内飙升 60%。由于比特币交易是匿名的并且在银行系统之外，它们被认为是规避资本管制的工具。

1月11日起，中国人民银行经营管理部与北京市财政局、市工商局等相关部门组成联合督查组，进驻比特币、莱特币等交易平台Huobi.com”和“Bizhang”，并实施交易平台。对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定进行现场检查。

中国人民银行经营管理部门表示，将根据初步检查情况和发现的问题，继续开展支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全等方面的进一步检查。检查组提醒投资者注意比特币平台交易中的合法合规、市场波动、资金安全等风险，谨慎参与比特币投资活动。

同时，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对上海比特币交易平台Bitcoin China进行现场检查，重点检查企业是否是否在其范围之外运营比特币平台交易量，无论它是未经许可的还是未经许可的。开展信贷、支付、兑换等相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全隐患等

“火币网”、“币行”和比特币中国是中国比特币交易量最大的平台，约占全球比特币平台总交易量的98%。

监管机构核实平台并约谈负责人后发现，“币行”和“火币网”违规开展融资融券业务，导致市场异常波动，内部均未建立相关反洗钱根据需要控制系统。但比特币中国存在超范围经营、非法资金分配业务、投资者资金未实施第三方托管等问题。

在监管压力下，比特币价格在突破历史高点后暴跌。1月12日，比特币价格跌破5000元/枚，此后逐步反弹。目前价格在6200元左右上下浮动。1月24日，三大比特币平台同时开始双向收取交易手续费，交易量大幅缩水。

比特币中国CEO李启元近日表示，比特币交易仍处于合法灰色地带，监管机构更关心比特币交易所如何定位、手续费、杠杆、借贷、价格波动，以及是否24小时开放一天。

中国人民银行上海总部表示，比特币是一种特定的虚拟商品，不具备法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位。它不能也不应该被用作市场上的货币。机构和个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资，自担风险，维护自身财产安全，树立正确的货币观念和投资观念。